英国金融工程专业详解

　　一、什么是金融工程

　　金融工程在不同的大学有不同的名称：Financial Engineering，　Financial Mathematics，Mathematical Finance，Computational Finance，然而无论是叫金融工程，金融数学，数学金融还是计算金融，它们的实质都是一样的－－it represents the emerging discipline where in mathematical tools are used to model financial markets and solve problems in finance，即以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的新兴学科。

　　近年来，由于金融创新层出不穷，金融市场发展得越来越复杂，在以往传统的股票和债券上发展出了期货、期权等一系列新型投资工具，这就是通常所说的金融衍生物。而如何对这些金融衍生物进行定价，是投资银行所面临的一个难题。同时，由于金融投资工具的复杂化，一些基金管理公司越来越感到传统的投资方式难以保持基金的高成长率，他们需要设计出更加高级的投资组合来获得盈利。因此，他们大量需要那些既通晓金融市场又有数学应用能力的复合型人才，而这样的人才在市场上极为稀缺。金融工程就是为了培养这样的人才而产生的。金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科，其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课，其课程由于集中于金融领域，所以深度远远超过MBA金融方面的课程，通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、金融风险管理等课程。

　　二、英国金融工程的优势

　　首先，英国金融与会计专业历史悠久；其次，英国一直在全球保持着其无法动摇的金融大国地位，有着得天独厚的金融人才培养环境；最后，金融是一个经济学的二级学科，属于应用实践型学科，需要大量的先进的实际经验作为教学材料和后盾。所以英国的金融会计教育与国内教学方式和教学内容相对陈旧和死板不同，英国在教学模式上先进很多。针对这种实用性强，针对性强的学科，任课教师非常多都是来自各大银行投行的高级管理人员，可以使学生更多的接触到来自业内和真实市场的知识和案例。

　　三、国内的相关认证

　　最近两三年间，金融工程学科在西方发达国家的发展非常迅猛。而亚洲国家中，新加坡走在了前列，新加坡国立大学和南洋理工学院都开设了相应课程。香港中文大学、科技大学、城市理工大学等学校也都已推出金融工程有关的训练课程和培养计划。

　　2002年，作为我国第一个金融工程师培训、认证和管理的专业化组织，香港金融工程师协会正式成立，协会通过推出成熟的金融工程师培训、考核及会员制度，培养金融工程专业人才。

　　2004年金融工程师被北京统计部门列入未来十大热门高薪职业，同年被列入中国紧缺人才名录。上海交通大学海外教育学院引进美国华尔街先进的课程体系，2004年联合香港金融工程师协会率先在国内启动“金融工程师培训计划”。该培养体系得到澳大利亚巴拉瑞特大学的教学资质认可，与该校金融MBA硕士学位对接，可以互相转移学分。目前该班已在上海连续举办七期，培养了一批高级金融人才。

　　四、英国金融工程专业的就业前景

　　现代化的公司，尤其是跨国公司，极其迫切地渴求这方面人才。这是出于以下几个原因。

　　第一，没有人能够比对公司的经营管理直接负责的人更有条件去理解公司股东和债权人的关心与焦虑。当对于给定问题存在不止一种解决办法时，这种理解就会变得至关重要。不同的解决办法可能会产生完全相同的现金流模式，但却导致性质上相差甚远的效果。在对不同解决办法进行选取之前必须认真考虑这些性质上的差异。－个单位内部的金融工程师往往是权衡这些事灾的最佳人选。

　　第二，一些金融机构为客户公司设计的方案未必是从客户公司的最佳利益出发的－－尽管从投资银行的角度看它可能是盈利丰厚的，这可能令人感到沮丧。客户公司自己的金融工程师对于提交给该企业的建议书可以理智地来考虑其中不利于己方的细节。

　　长期以来，这些人才都被吸引到交易领域去了。这些公司越来越意识到需要进行风险分析和风险管理，以及通过非传统市场降低融资成本的能力。然而，几乎很少有公司具备足够的这方面的人才，来对相互竞争的金融机构所提供的结构化方案作出全面而充分的评估 <http://www.jjl.cn/pinggu/pg_cglx.jsp>。

　　金融工程师掌握一系列专业化的、仅凭技术所无法达到的素质，并且，由于金融创新的速度超过了市场产生称职金融工程师的能力，金融工程师总体上是供不应求。其就业机会显得格外光明，并且毫无疑问，其工作能有丰厚的回报。

　　职业收入：

　　据了解，在美国华尔街，稍有知名度的金融工程师的年薪要在五十万美元以上，在其它的银行、保险和理财公司的金融工程师的年薪也要在四十万美元以上。

　　而目前我国国有商业银行的“金融科技”人才的薪酬可达到同级员工的3至5倍。业内人士透露，股份制银行的年薪是国有银行同类薪酬的10倍，而商业银行的“热门人才”常常又被外资银行用高薪挖走。由此，既懂“金融”又懂IT的复合型人才成为高端人才市场的“焦点”。

　　五、推荐院校

　　伦敦大学学院 （UCL）

　　MSc Financial Systems Engineering

　　入学要求：计算机或理工科背景，没有专业背景但有相关工作经验也可考虑

　　雅思要求：6.5 （单项不低于6）

　　曼彻斯特大学（Manchester）

　　MSc Quantitative Finance: Financial Engineering

　　入学要求：金融、经济、物理、工程、计算机背景，本科最后一年有学习过微分、计量经济学或统计学相关课程。

　　雅思要求：7.0（写作与阅读不低于6.5，听力和口语6.0）

　　伯明翰大学（Birmingham）

　　MSc Mathematical Finance

　　入学要求：数学或理工科背景　　雅思要求：6.5 （单项不低于6）

　　雷丁大学（Reading）

　　MSc Financial Engineering

　　入学要求：有相关数学背景

　　雅思要求：6.5，需要提供GMAT成绩

　　萨塞克斯大学（Essex）

　　MSc Financial Engineering and Risk Management

　　入学要求：金融、会计、经济、物理、工程、计算机背景　　雅思要求：6.5，需要提供GMAT成绩

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